Efisiensi operasional dan dampak pertumbuhan ekonomi terhadap profitabilitas bank

Andy Setiawan

doi:10.54957/jolas.v4i6.1185

Penulis

Andy Setiawan Universitas Pembangunan Nasional Veteran Jakarta

DOI:

https://doi.org/10.54957/jolas.v4i6.1185

Kata Kunci:

ATM, GDP, Inflasi, Karyawan, Profitabilitas Bank

Abstrak

Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh jumlah karyawan, jumlah ATM, inflasi, dan GDP terhadap profitabilitas bank yang diukur dengan Return on Assets (ROA) dan Return on Equity (ROE) di 13 bank yang terdaftar pada KBMI 3 dan 4 di Indonesia pada periode 2014-2023. Menggunakan regresi data panel dengan model Random Effects GLS, hasil penelitian menunjukkan bahwa jumlah karyawan dan jumlah ATM memiliki pengaruh yang berbeda terhadap ROA dan ROE. Jumlah karyawan tidak signifikan mempengaruhi ROA dan ROE, sementara jumlah ATM signifikan positif terhadap ROE tetapi tidak signifikan terhadap ROA. Hasil ini menunjukkan bahwa digitalisasi mendorong efisiensi pada jumlah karyawan di perbankan. Inflasi berpengaruh positif signifikan terhadap ROE, namun tidak terhadap ROA. Sebaliknya, GDP berpengaruh signifikan positif terhadap ROA, menunjukkan bahwa pertumbuhan ekonomi yang lebih baik meningkatkan profitabilitas aset bank. Penelitian ini menyimpulkan bahwa profitabilitas bank lebih dipengaruhi oleh pertumbuhan ekonomi dan manajemen operasional yang efisien, sementara infrastruktur fisik seperti ATM memiliki dampak lebih besar pada pengembalian ekuitas daripada aset.

Referensi

Abidin, Z., Utomo, M. D. P., Mayasari, N. A. K., & Miranti, T. (2024). Macro and Micro Influences Prudential to Profitability of Islamic Commercial Banks in Indonesia with Company Size as Variables Moderation 2019 – 2023. Jurnal Multidisiplin Madani, 4(9), 1408–1427. https://doi.org/10.55927/mudima.v4i9.11463

Ardiansyaha, F., Siregar, H., Hakim, D. B., & Siregar, M. (2020). Determinants Affecting Profitability And Stock Returns For Smaller Bank Listed on The Indonesia Stock Exchange. Jurnal Aplikasi Manajemen Dan Bisnis, 6(3), 679–690.

BI. (2024). Data Inflasi. bi.go.id. https://www.bi.go.id/id/statistik/indikator/data-inflasi.aspx

Gul, S., Irshad, F., & Zaman, K. (2011). Factors Affecting Bank Profitability in Pakistan. The Romanian Economic Journal, 14(39), 61–87.

Hidayati, N., & Hindrayani, A. (2024). Pengaruh Jumlah Rekening Pinjaman, Jumlah Atm, Dan Jumlah Kantor Cabang Terhadap Profitabilitas Bank Konvensional Di Indonesia Tahun 2019-2022. Jurnal Ekonomi Dan Bisnis (EK Dan BI), 7(1), 211–219. https://doi.org/10.37600/ekbi.v7i1.1297

Le, T. D., & Ngo, T. (2020). The Determinants Of Bank Profitability: A Cross-Country Analysis. Central Bank Review, 20(2), 65–73. https://doi.org/10.1016/j.cbrev.2020.04.001

Liu, X. (2020). Understanding the Classical Researches in Contingency Theory: A Review. 3rd International Conference on Economic Management and Green Development (ICEMGD 2020) Understanding, 559–564.

Magdalena, S., Yuningsih, I., & Lahaya, I. A. (2017). Pengaruh Firm Size Dan Good Corporate Governance Serta Corporate Social Responsibility Terhadap Kinerja Keuangan Pada Bank Umum Syariah Di Indonesia. Equilibrium: Jurnal Ekonomi Syariah, 5(2), 221–238.

Milvydienė, K. G., & Tvaronavičienė, M. (2024). Impact of bank financial technology on the performance of banks in the European Union. Journal of Infrastructure, Policy and Development, 8(9), 1–28.

Mohamad, K. (2024). Badai PHK, Pegawai Bank Berkurang Hampir 50.000 Sejak 2014. infobanknews.com. https://infobanknews.com/badai-phk-pegawai-bank-berkurang-hampir-50-000-sejak-2014/

Nopita, & Saputra, W. A. (2023). Kontribusi Akuntasi Sumber Daya Manusia Konglomerasi Perbankan Publik Di Indonesia. KENDALI: Economics and Social Humanities, 2(2), 118–128. https://doi.org/10.58738/kendali.v2i1.477

Prasanto, O., Wulandari, D., Narmaditya, B. S., & Kamaludin, M. (2020). Determinants Of Bank Profitability : A New Evidence From State-Owned Banks In Indonesia. Trikonomika, 19(1), 29–35.

Regmi, J., Gupta, C. K., Shah, I., & Kunwar, D. (2024). Financial Technology as a Basis for Financial Inclusion and its Impact on Profitability : A Case of Nepalese Commercial Banks. Nepalese Journal of Economics, 8(2), 110–127.

Setiawati, S. (2024). Ramai Tutup ATM & Kantor Cabang, Ini Bukti Kerja di Bank Makin Sulit. https://www.cnbcindonesia.com/research/20240612065916-128-545851/ramai-tutup-atm-kantor-cabang-ini-bukti-kerja-di-bank-makin-sulit

Shihadeh, F. H., Hannon, A. (M. T. ., Guan, J., Haq, I. ul, & Wang, X. (2018). Does Financial Inclusion Improve the Banks’ Performance? Evidence from Jordan. In J. W. Kensinger (Ed.), Global Tensions in Financial Markets (Vol. 34, pp. 117–138). Emerald Publishing Limited. https://doi.org/10.1108/S0196-382120170000034005

Wibowo, E. S., & Syaichu, M. (2013). Analisis Pengaruh Suku Bunga, Inflasi, CAR, BOPO, NPF Terhadap Profitabilitas Bank Syariah. Diponegoro Journal Of Management, 2(2), 1–10.

Zengin, B. (2024). Unraveling The Nexus Between Digital Banking Transactions And Bank Profitability : Insights From Turkey’s Deposit Banks. Jurnal of Financial Studies, 9(16), 236–248.